Banque Populaire et la Fédération nationale des Socama, premiers à distribuer des prêts aux entreprises dans le cadre du programme COSME, en partenariat avec le FEI
Banque Populaire, la Fédération nationale des Socama et le Fonds européen d'investissement (FEI) ont signé le premier accord de contre-garantie de prêt à hauteur de 900 millions d’euros, dans le cadre du programme COSME de la Commission Européenne pour la compétitivité des petites et moyennes entreprises.
Dans le cadre de cet accord, Banque Populaire va continuer à distribuer ses « Prêts SOCAMA sans caution personnelle » et « Prêts SOCAMA Transmission reprise » et proposer un nouveau prêt Socama dédié à la création d’entreprise. Tous les créateurs d’entreprise pourront prétendre à ce nouveau « Prêt Socama Création » d’un montant allant jusqu’à 30 000 euros, avec une caution personnelle du dirigeant limitée à 50 %.
Alessandro Tappi, Directeur du département garanties, titrisation, microfinance du Fond Européen d’Investissement, Gilbert Rebeyrole, Président de la Fédération nationale des Socama et Michel Roux, Directeur du développement des Banques Populaires ont signé, vendredi 10 avril 2015, cet accord de contre-garantie de prêt dans le cadre du programme COSME. Le montant de l’enveloppe alloué au réseau des Banques Populaires par le FEI est de 900 millions d’euros sur 2 ans.
Grâce aux différents accords signés avec le FEI depuis 2003, les Banques Populaires ont pu développer avec les Socama, deux offres de financement particulièrement innovantes :
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le prêt Socama sans caution personnelle : ce prêt pouvant aller jusqu’à 50 000 euros est destiné au financement des investissements courants et de développement. Aucune caution personnelle n’est demandée.
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le prêt Socama Transmission-reprise : ce prêt pouvant aller jusqu’à 150 000 euros est destiné au financement de la reprise d’entreprise. Les cautions personnelles sont limitées à 25 % du montant initial du prêt.
A la suite de l’arrêt du Prêt à la Création d'Entreprise (PCE) le 31 mars 2015, Banque Populaire lance, dans le cadre du présent accord, un nouveau prêt Socama dédié à la création d’entreprise : le Prêt Socama Création.
Le prêt Socama Création, qui complète la gamme de prêts Socama, s'adresse à toutes les entreprises de moins de 2 ans d'ancienneté. D'une durée de 18 à 60 mois et d'un montant pouvant aller jusqu'à 30 000 euros, il permet de financer toutes les dépenses liées à la création d'entreprise, hors reprise d’entreprise : investissements matériels et immatériels, besoins en fond de roulement. Ce prêt permet de limiter l’engagement du chef d’entreprise, en effet, la caution personnelle du dirigeant étant limitée à 50 % du montant du prêt.
À propos de Banque Populaire
Le réseau des Banques Populaires est constitué de 16 Banques Populaires en région, du Crédit Coopératif et de la CASDEN Banque Populaire. Autonomes, ces banques exercent tous les métiers de la banque commerciale et de l’assurance dans une relation de proximité avec leurs clientèles.
La Banque Populaire, avec 9,1 millions de clients (dont 3,9 millions de sociétaires), 3 300 agences et 16 agences e-BanquePopulaire, fait partie du 2e groupe bancaire en France : le Groupe BPCE.
À propos des SOCAMA
Afin de mieux répondre aux besoins des TPE, les Banques Populaires s’appuient sur le réseau des 25 sociétés de caution mutuelle artisanales (SOCAMA) partenaires du Fonds européen d’investissement permettant de proposer aux entrepreneurs des prêts sans caution personnelle ou avec caution personnelle limitée. Chaque année, les SOCAMA garantissent entre 25 000 et 30 000 prêts pour un montant total de 800 à 900 M€ et gèrent un encours global de plus de 2 milliards d’euros.
À propos du FEI
La principale mission du Fonds européen d’investissement (FEI) est de soutenir les micro, petites et moyennes entreprises européennes en leur facilitant l'accès au financement. Le FEI conçoit et met en œuvre des opérations de capital-risque et de capital de croissance ainsi que des instruments de garantie et de microfinance ciblant spécifiquement ce segment du marché. Son rôle consiste donc à contribuer à la réalisation des objectifs de l'UE en matière de soutien à l’innovation, à la recherche et au développement, à l'esprit d'entreprise, à la croissance et à l’emploi. Le total des engagements nets du FEI dans des fonds de capital-investissement privés s'élevait à plus de 7,9 milliards d’euros à la fin de 2013. Avec des investissements dans plus de 435 fonds, le FEI est un acteur de premier plan dans le capital-risque européen en raison de l’ampleur et de la portée de ses investissements, notamment dans la haute technologie et le capital-risque de départ. Fin 2013, le total du portefeuille de garanties de prêts du FEI atteignait plus de 5,6 milliards d’euros et concernait plus de 300 opérations, ce qui en fait un acteur européen majeur dans le domaine des garanties aux PME européennes et un garant important en matière de microfinance.
À propos du programme COSME
COSME est le programme de l'UE pour la période 2014 - 2020 pour la compétitivité des petites et moyennes entreprises (PME). Avec un budget total de 2,3 milliards d'euros, COSME favorise les prêts et participations aux PME en Europe. Le Fond de garantie des prêts COSME consiste à apporter des garanties et contre-garanties à des institutions financières pour les aider à fournir davantage de prêts et de crédit-bails aux PME. Ce programme comprend également la titrisation de portefeuilles de crédits de dettes des PME. Le programme COSME investit également dans des fonds de capitaux propres par le mécanisme de fonds propres pour la croissance du programme COSME afin de faciliter l’accès du capital-risque aux PME, principalement dans les phases d'expansion et de croissance. Le programme COSME s’appuie sur le succès du programme pour l'innovation et la compétitivité (CIP) (2007-2013) qui avait permis de mobiliser plus de 18 milliards d'euros de prêts et 3 milliards d'euros de capital-risque à destination de plus de 350 000 PME en Europe.
Les entreprises peuvent contacter les institutions financières sélectionnées dans leur pays pour accéder aux financements de l'UE: www.access2finance.eu
Contacts Presse
Christine FRANCOISE
Directrice adjointe relations presse Groupe BPCE
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Informations
À propos de Groupe BPCE
Le Groupe BPCE est le deuxième acteur bancaire en France. Avec 100 000 collaborateurs, il est au service de 35 millions de clients dans le monde, particuliers, professionnels, entreprises, investisseurs et collectivités locales. Il est présent dans la banque de proximité et l’assurance en France avec ses deux grands réseaux Banque Populaire et Caisse d’Epargne ainsi que la Banque Palatine et Oney. Il déploie également au niveau mondial les métiers de gestion d’actifs et de fortune, avec Natixis Investment Managers, et de banque de grande clientèle avec Natixis Corporate & Investment Banking. La solidité financière du Groupe est reconnue par quatre agences de notation financière avec les notes LT de rang senior préféré suivantes : Moody’s (A1, perspective stable), Standard & Poor’s (A, perspective stable), Fitch (AA-, perspective négative) et R&I (A+, perspective stable).
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