Résultats du premier trimestre 2016 du Groupe BPCE
Bonnes performances commerciales dans un environnement de taux bas et un contexte de marché difficile.
Stabilité du résultat net part du groupe à 872 millions d’euros*
POURSUITE DE LA DYNAMIQUE DE CROISSANCE DES MÉTIERS CŒURS[1]
Réseaux Banque Populaire et Caisse d’Epargne
- Développement soutenu des encours de crédits en hausse de 4,2 % sur un an après deux années de progression supérieure au marché ainsi que de l’épargne de bilan en augmentation de 3,0 %
- Fonds de commerce en hausse sur les cibles prioritaires : + 157 000 clients bancarisés principaux sur 1 an
Assurance[2]
- Forte dynamique en assurance vie avec une collecte brute en hausse de 23 % comparée au T1-15
- Portefeuilles de contrats d’assurance non vie en augmentation de 10 % comparés au 31 mars 2015
Métiers cœurs de Natixis
- Épargne : encours en gestion d’actifs de 776 Md€ à fin mars 2016, en repli suite à un effet change négatif, des cessions d’affiliés et une faible décollecte (- 1 Md€) ; poursuite de la hausse des marges
- Banque de Grande Clientèle : maintien à un niveau élevé du poids des commissions dans les revenus des financements structurés (37 % au T1-16) et dynamique soutenue dans les dérivés actions
- Services Financiers Spécialisés : bonne performance avec des primes émises en hausse de 15 % vs T1-15 (Cautions & Garanties), un chiffre d’affaires affacturé en progression de 10 % et une forte augmentation de la production nouvelle de crédit-bail immobilier
STABILITÉ DU RÉSULTAT MALGRÉ L’ENVIRONNEMENT DE TAUX BAS
- Baisse des revenus[3] des métiers cœurs à 5,7 Md€ (- 3,1 %) : performances commerciales de la banque de détail limitant l’impact négatif des taux sur la marge nette d’intérêt et stabilité des revenus des métiers cœurs de Natixis
- Maîtrise des frais de gestion hors augmentation de la contribution estimée au Fonds de Résolution Unique (FRU) : + 0,4 % vs T1-15 (FRU : 218 M€ en 2016, soit une hausse de 112 M€ vs 2015)
- Coût du risque5 en baisse et à un niveau modéré : 372 M€ (- 24,6 %), soit 24 pb (vs 32 pb au T1-15)
- Résultat net part du groupe2 des métiers cœurs : 1 Md€ au T1-16, - 1,2 % vs T1-15
- Résultat net part du groupe (hors hausse de la contribution estimée au FRU[4]) : 680 M€, +5,4 % vs T1-15
RENFORCEMENT CONTINU DU BILAN
- Ratio de Common Equity Tier 1 ou CET1[5] de 13,3 % au 31/03/2016 (+ 10 pb vs 31/12/2015)
- Ratio de solvabilité global [5] [6] de 17,3 % (+ 30 pb vs 31/12/2015)
T1-15 pro forma (se reporter à la note méthodologique à la fin de ce communiqué de presse), sauf mention contraire toutes les variations sont exprimées par rapport au 31/03/2015
* Hors éléments non économiques et exceptionnels et après retraitement de l’impact de l’IFRIC 21
[2] Entités comprises : CNP Assurances, Natixis Assurances, Prépar Vie (collecte brute des réseaux Banque Populaire et Caisse d’Epargne)
[3] Hors éléments non économiques et exceptionnels
[4] Augmentation de 102 M€ en RNpg vs T1-15
[5] Estimation au 31/03/2016 – CRR/CRD4 sans mesures transitoires après retraitement des impôts différés actifs sur pertes reportables
[6] Y compris environ 1,6 Md€ d’émissions de Tier 2 réalisées post 31/03/2016
Informations
À propos de Groupe BPCE
Le Groupe BPCE est le deuxième acteur bancaire en France. Avec 100 000 collaborateurs, il est au service de 35 millions de clients dans le monde, particuliers, professionnels, entreprises, investisseurs et collectivités locales. Il est présent dans la banque de proximité et l’assurance en France avec ses deux grands réseaux Banque Populaire et Caisse d’Epargne ainsi que la Banque Palatine et Oney. Il déploie également au niveau mondial les métiers de gestion d’actifs et de fortune, avec Natixis Investment Managers, et de banque de grande clientèle avec Natixis Corporate & Investment Banking. La solidité financière du Groupe est reconnue par quatre agences de notation financière avec les notes LT de rang senior préféré suivantes : Moody’s (A1, perspective stable), Standard & Poor’s (A, perspective stable), Fitch (AA-, perspective négative) et R&I (A+, perspective stable).
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