Lancement d’un nouveau fonds à formule à capital garanti : Formule Sécurité 2012

L’originalité de ce nouveau fonds consiste à figer les performances des actions égales ou supérieures à 14% calculées chaque année. Il permet ainsi de participer au rebond potentiel des marchés. La période de souscription s’étend du 19 mars 2009 au 13 mai 2009. Cette offre est disponible dans certaines Caisses d’Epargne.

Classification et objectif de performance

Formule Sécurité 2012 appartient à la catégorie des « fonds à formule »^*. L’objectif de gestion de Formule Sécurité 2012 est d’offrir au porteur, à l’échéance, 100% de la valeur liquidative de référence** (hors commission de souscription) majoré de 100% de la performance moyenne finale du panier***.

• Les performances des actions sont calculées aux dates de constatation annuelle (14 mai 2010 et 13 mai 2011) et à la date de constatation finale (09 mai 2012), depuis l’origine de la formule. Les valeurs supérieures ou égales à 14% seront maintenues à 14% jusqu’à l’échéance de la formule. Les valeurs strictement inférieures seront retenues pour leur valeur réelle.

• La performance moyenne finale du panier s’obtient en faisant la moyenne arithmétique des performances des 30 actions du panier. Si cette dernière est négative, elle sera remplacée par zéro.

Le porteur peut donc recevoir au maximum, à l’échéance, 114% de la valeur liquidative de référence (hors commission de souscription), soit un taux actuariel de 4,46%.

Garantie du capital, sous réserve de conserver ses parts jusqu’à l’échéance

Les investisseurs sont assurés de récupérer le montant de leur investissement initial (hors commission de souscription). S’ils conservent leurs parts jusqu’à l’échéance de la formule (soit le 16 mai 2012), ce capital pourra être majoré jusqu’à 14% maximum. Toute sortie anticipée ne permet pas de garantir le capital ni le gain de 14% maximum.

Durée minimale de placement : 3 ans et 2 jours

Formule Sécurité 2012 est construit dans la perspective d’un investissement d’une durée de 3 ans et 2 jours. La commission de rachat est nulle à l’échéance. Cependant, toute demande de rachat de parts avant l’échéance est possible (sur la base de la valeur liquidative publiée toutes les deux semaines), à un prix qui dépendra des paramètres de marché ce jour-là (une commission de rachat maximale de 4% sera alors due).

Les scenarii possibles sont présentés dans le prospectus simplifié du fonds.

Le profil type de l’investisseur auquel est destiné ce produit

Formule Sécurité 2012 s’adresse à une clientèle prudente qui souhaite investir sur les marchés actions sans prendre de risque sur son capital, sous réserve de la conservation des parts jusqu’à l’échéance de la formule, soit le 16 mai 2012.

Autres caractéristiques :

Commission de souscription maximale de 0,5%

Commission de rachat nulle à l’échéance de la formule. En cas de sortie anticipée, commission de rachat maximale de 4%

Frais de gestion annuels : au maximum 1 % TTC. Ces frais sont prélevés directement sur l’actif du fonds à chaque valeur liquidative. Ils sont sans impact sur la garantie du capital. Valeur d’origine de la part : 150 euros au 19 mars 2009

Code ISIN de Formule Sécurité 2012 : FR0010719310

Éligibilité : compte-titres ordinaire, PEA et contrat multisupports d’assurance vie (dans ce cas, des frais de gestion, liés aux contrats d’assurance vie, sont dus annuellement) Période de souscription s’étend du 19 mars 2009 au 13 mai 2009 avant 12h30.

Un fonds qui permet de profiter des opportunités de rebond des marchés avec 3 opportunités de constater une progression d’ici 3 ans

Pas de risque de perte sur le capital sous réserve de la conservation des parts jusqu’à l’échéance de la formule, soit le 16 mai 2012.

Une formule optimisée an cas de hausse des actions de plus de 14% à une des dates de constatations puis d’une baisse en dessous de ce plafond. La performance finale retenue est donc comprise entre 0 et 14% (soit un taux actuariel maximum de 4,46%).

Pendant la période de commercialisation et, à l’échéance de la formule, le fonds sera géré en monétaire en respectant les conditions d’éligibilité au PEA.

Filiale de Natixis Asset Management en charge de la distribution des OPCVM, Natixis Épargne Financière est la société de distribution du fonds Formule Sécurité 2012 pour le réseau des Caisses d’Epargne. Natixis Asset Management est la société de gestion du fonds Formule Sécurité 2012.