Natixis présente son plan stratégique 2014/2017
NEW DEAL, UN PLAN DE TRANSFORMATION REUSSI :
UNE ENTREPRISE RENTABLE ET SOLIDE FINANCIEREMENT AVEC DES FRANCHISES FORTES
NEW FRONTIER, UN PLAN DE DEVELOPPEMENT CONSTRUIT AUTOUR D’UNE AMBITION :
DEVENIR UNE BANQUE DE SOLUTIONS A FORTE VALEUR AJOUTEE ENTIEREMENT DEDIEE AUX CLIENTS
OBJECTIFS DU PLAN STRATEGIQUE EN 2017 : ATTEINDRE UN PRODUIT NET BANCAIRE SUPERIEUR A 8 MD€, REALISE UNIQUEMENT PAR LES 3 METIERS CŒURS, UN COEFFICIENT D’EXPLOITATION D’ENVIRON 65% ET UN ROTE COMPRIS ENTRE 11,5 ET 13%
3 LEVIERS POUR ATTEINDRE CES OBJECTIFS :
- Accentuer le développement et l’internationalisation des métiers (plus de 50% du PNB fin 2017)
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- Développer la gestion d’actifs avec un objectif de 75 Md€ de collecte nette fin 2017, essentiellement réalisée à l’international ; augmenter le PNB à l’international de 10% par an pour la Banque de Grande Clientèle
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- Générer de nouvelles synergies avec les réseaux du Groupe BPCE : 400 M€ de PNB additionnel réalisé fin 2017 après plus de 400 M€ entre 2010 et 2013
- Optimiser le modèle économique
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- Poursuivre la transformation des modèles :
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- Consolider l’organisation de la Banque de Grande Clientèle autour du modèle « Originate to Distribute »
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- Etendre le modèle « multi-boutique » à la gestion d’actifs en Europe
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- Construire le pôle assurances au service des ambitions du Groupe BPCE
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- Poursuivre les investissements industriels et l’innovation dans les Services Financiers Spécialisés
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- Maitrise des coûts et accélération du programme d’efficacité opérationnelle pour réduire le coefficient d’exploitation global de 5%, ce qui se traduit dans chacun des métiers par un niveau d’environ 55% dans la Banque de Grande Clientèle, inférieur à 70% dans le pôle Epargne et inférieur à 64% dans les Services Financiers Spécialisés
- Gérer activement l’allocation du capital
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- Allocation du capital aux 3 métiers cœurs avec la sortie définitive de la GAPC mi 2014 et la cession de Coface pendant la période du plan
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- Renforcement de l’allocation du capital dans le pôle Epargne avec la construction du pôle assurance du Groupe BPCE (projet d’acquisition de BPCE Assurances et déploiement d’une offre en assurance de personnes dans les Caisses d’Epargne à partir du 1er janvier 2016) et la poursuite d’une politique opportuniste de croissance externe dans la gestion d’actifs (allocation de 1,5 Md€ de capital excédentaire dédiée aux acquisitions pendant la durée du plan)
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- Taux de distribution ≥ 50%
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OBJECTIFS DE RATIO CET1 EN BALE 3 FULLY LOADED ENTRE 9,5 ET 10,5% A FIN 2017 ET RATIO LCR SUPERIEUR A 100% DES JANVIER 2014
- OBJECTIFS 2017 DE STRUCTURE FINANCIERE
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o CET1 en Bâle 3 fully loaded |
9,5 – 10,5% |
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o Ratio de total capital |
~ 14 – 15% |
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o |
Ratio de levier |
> 3% |
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o |
Liquidity Coverage Ratio |
> 100% en janvier 2014 |
- PRINCIPAUX OBJECTIFS 2014-2017 PAR METIER
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BANQUE DE GRANDE CLIENTELE |
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o |
PNB - TCAM |
~ 5% |
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o |
Coefficient d’exploitation |
~ 55% |
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o |
ROE |
~ 12% |
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o |
Actifs pondérés |
Stable vs. 2013 |
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EPARGNE |
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Basés sur la croissance organique |
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o |
PNB - TCAM |
~ 7 - 8% |
- Gestion d’actifs : collecte nette +75 Md€
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o |
Coefficient d’exploitation |
< 70% |
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o |
ROE |
> 15% |
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SERVICES FINANCIERS SPECIALISES |
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o |
PNB ajusté - TCAM |
~ 3 - 4% |
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o |
Coefficient d’exploitation |
< 64% |
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o |
ROE |
> 16% |
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o |
Actifs pondérés |
Légère croissance vs. 2013 |
Cette présentation peut comporter des objectifs et des commentaires relatifs aux objectifs et à la stratégie de Natixis. Par nature, ces objectifs reposent sur des hypothèses, des considérations relatives à des projets, des objectifs et des attentes en lien avec des évènements, des opérations, des produits et des services futurs et non certains, et sur des suppositions en termes de performances et de synergies futures.
Aucune garantie ne peut être donnée quant à la réalisation de ces objectifs qui sont notamment soumis à des risques inhérents, des incertitudes et des hypothèses relatives à Natixis, ses filiales et ses investissements, au développement des activités de Natixis et de ses filiales, aux tendances du secteur, aux futurs investissements et acquisitions, à l’évolution de la conjoncture économique, ou à celle relative aux principaux marchés locaux de Natixis, à la concurrence et à la réglementation. La réalisation de ces évènements est incertaine, leur issue pourrait se révéler différente de celle envisagée aujourd’hui, ce qui est susceptible d’affecter significativement les résultats attendus. Les résultats réels pourraient différer significativement de ceux qui sont impliqués dans les objectifs.
Les informations contenues dans cette présentation, dans la mesure où elles sont relatives à d’autres parties que Natixis, ou sont issues de sources externes, n’ont pas fait l’objet de vérifications indépendantes et aucune déclaration ni aucun engagement ne sont donnés à leur égard, et aucune certitude ne doit être accordée sur l’exactitude, la sincérité, la précision et l’exhaustivité des informations ou opinions contenues dans cette présentation. Ni Natixis ni ses représentants ne peuvent voir leur responsabilité engagée pour une quelconque négligence ou pour tout préjudice pouvant résulter de l’utilisation de cette présentation ou de son contenu ou de tout ce qui leur est relatif ou de tout document ou information auxquels elle pourrait faire référence. Les chiffres figurant dans cette présentation ne sont pas audités.
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Sonia Dilouya
Relations Presse, Global Financial Services, Groupe BPCE
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Relations presse, Global Financial Services, Groupe BPCE
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Le Groupe BPCE est le deuxième acteur bancaire en France. Avec 100 000 collaborateurs, il est au service de 35 millions de clients dans le monde, particuliers, professionnels, entreprises, investisseurs et collectivités locales. Il est présent dans la banque de proximité et l’assurance en France avec ses deux grands réseaux Banque Populaire et Caisse d’Epargne ainsi que la Banque Palatine et Oney. Il déploie également au niveau mondial les métiers de gestion d’actifs et de fortune, avec Natixis Investment Managers, et de banque de grande clientèle avec Natixis Corporate & Investment Banking. La solidité financière du Groupe est reconnue par quatre agences de notation financière avec les notes LT de rang senior préféré suivantes : Moody’s (A1, perspective stable), Standard & Poor’s (A, perspective stable), Fitch (AA-, perspective négative) et R&I (A+, perspective stable).
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