Résultats du 1T19 Développement et transformation au cœur du plan stratégique New Dimension
Résultat net publié à 764 M€ au 1T19 vs. 260 M€ au 1T18 (retraité), en hausse de +194%,
notamment sous l’effet de la finalisation de la cession des activités de banque de détail
Solidité financière avec un ratio CET1 Bâle 3 fully-loaded à 11,3% pro forma, nettement supérieur à notre objectif 2020 (11%)
RESILIENCE DU BUSINESS MODEL DANS UN CONTEXTE DIFFICILE POUR LES
REVENUS DE GLOBAL MARKETS - PNB sous-jacent1 de Natixis À 2,1 MD€ AU 1T19
Gestion d’actifs et de fortune : forte hausse des encours et retour à une collecte nette positive
Solidité du modèle de gestion active avec un PNB sous-jacent1 en légère baisse sur un an, en partie lié à l’effet marché
du 4T18. Hors commissions de surperformance, le PNB sous-jacent1 progresse de +1% sur un an
Forte progression des actifs sous gestion, en hausse de +6% sur le trimestre à 855 Md€
Retour à une collecte nette positive (+1 Md€), portée par l’Europe. Collecte notamment positive chez Harris en mars
Maintien des marges en ligne avec les objectifs du plan stratégique New Dimension à ~30pb
Création de Thematics Asset Management et annonce de partenariat avec Fiera Capital
BGC : RoE sous-jacent1 ~10% malgré des conditions de marché difficiles grâce à la diversification
PNB sous-jacent1en repli sur un an dans des conditions de marché difficiles et avec un effet de base élevé sur Global
markets, facteurs en partie compensés par la bonne tenue des activités de Global finance et d’Investment banking/M&A
RoE sous-jacent1 ~10% au 1T19 malgré ce contexte avec, par ailleurs, un bon pipeline sur Global finance et IB/M&A
Expansion du modèle multi-boutiques en M&A : acquisition de Azure Capital
Assurance : rentabilité soutenue et avancement majeur vers les objectifs New Dimension
Hausse du PNB sous-jacent1 de +7% sur un an au 1T19 avec un effet ciseaux positif et un RoE sous-jacent1 > 30%
Collecte brute sur supports en unités de compte supérieure à celle du marché français avec un écart grandissant
Avancement majeur dans le développement de Natixis Assurances en tant qu’assureur de plein exercice (cf. annonce
Groupe BPCE/Covéa)
Paiements : poursuite de la dynamique de croissance
PNB sous-jacent1 en hausse de +11% sur un an au 1T19 avec un effet ciseaux positif
Hausse de +26% du volume d’affaires généré par Dalenys & PayPlug. Activité historique de processing à +9% au 1T19
CRÉATION DE VALEUR pÉrenne et soliditÉ financiÈre
Cession des activités de banque de détail (plus-value de 586 M€), à laquelle s’ajoute +37 pb de génération de capital organique au 1T19. Ratio CET1 Bâle 3 FL2 à 11,3% pro forma au 31 mars, nettement supérieur à l’objectif 2020 (11%)
Transformation et Excellence Opérationnelle : 50 M€ d’économies de coûts additionnelles identifiées à fin 2020, portant le total à 300 M€ sur la durée du plan stratégique New Dimension
Résultat net sous-jacent1 de 192 M€ au 1T19, impacté par IFRIC 21
RoTE sous-jacent1 à 10,2% au 1T19 et 13,2% sur New Dimension au 31 mars 20193
Dividende en numéraire de 0,78€ par action[1] :0,30€ ordinaire, 0,48€ exceptionnel
Focus sur la mise en œuvre du plan stratÉgique À horizon 2020
François Riahi, directeur général de Natixis a déclaré : « Le 1er trimestre 2019 est marqué par des réalisations importantes pour la mise en œuvre de notre plan stratégique New Dimension : le nouveau partenariat avec Covéa est parfaitement en ligne avec les ambitions de développement de notre modèle de bancassurance au service du Groupe BPCE et l’ajout d’une nouvelle boutique de M&A en Australie est en parfaite adéquation avec le développement de notre BGC sur l’Investment banking, dans une logique sectorielle. Dans un contexte difficile pour les activités de marchés, en particulier lors des deux premiers mois de l'année, et malgré un point de comparaison particulièrement élevé en la matière au 1er trimestre 2018, la diversité et la spécificité de notre business model nous ont permis de renforcer encore notre solidité financière, tout en confirmant le versement d’un dividende de 0,78 euros par action grâce à la cession des activités de banque de détail. »
Footnotes
- ^ Les chiffres sont retraités de la cession des activités banque de détail comme communiqué le 11 avril 2019. Un tableau de passage entre les chiffres retraités et la vision comptable est disponible page 12
Informations
À propos de Groupe BPCE
Le Groupe BPCE est le deuxième acteur bancaire en France. Avec 100 000 collaborateurs, il est au service de 35 millions de clients dans le monde, particuliers, professionnels, entreprises, investisseurs et collectivités locales. Il est présent dans la banque de proximité et l’assurance en France avec ses deux grands réseaux Banque Populaire et Caisse d’Epargne ainsi que la Banque Palatine et Oney. Il déploie également au niveau mondial les métiers de gestion d’actifs et de fortune, avec Natixis Investment Managers, et de banque de grande clientèle avec Natixis Corporate & Investment Banking. La solidité financière du Groupe est reconnue par quatre agences de notation financière avec les notes LT de rang senior préféré suivantes : Moody’s (A1, perspective stable), Standard & Poor’s (A, perspective stable), Fitch (AA-, perspective négative) et R&I (A+, perspective stable).
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