Résultats du 2ème trimestre 2014 et 1er semestre 2014
Hausse significative de la rentabilité des métiers cœurs et poursuite de la mise en œuvre du plan stratégique New Frontier
Hausse de 13% du PNB(1) des métiers cœurs vs. 2T13 et 10% vs. 1S13
- Banque de Grande Clientèle : hausse de 17% du PNB au 2T14 vs. 2T13 et de 8% au 1S14 vs. 1S13
- Gestion d’actifs : collecte nette record de 17 Md€ au 1S14 (vs. 13,4 Md€ sur l’ensemble de 2013) et encours sous gestion de 680 Md€ à fin juin 2014
- Assurances : PNB en progression de 21% au 1S14 vs. 1S13
- Services Financiers Spécialisés : hausse de 4% des revenus des Financements spécialisés vs. 2T13 et de 3% vs. 1S13
- 68 M€ de synergies de revenus réalisées avec les réseaux du Groupe BPCE à fin juin 2014, en avance sur l’objectif
Forte progression des résultats(1) et du ROE des métiers cœurs
- Croissance de 9% du PNB vs. 2T13 à 2 Md€, et de 6% vs. 1S13 à 3,9 Md€
- RBE en hausse de 23% vs. 2T13 à 684 M€, et de 25% vs. 1T14
- Baisse du coût du risque de 15% sur le trimestre et de 16% sur le semestre à 43pb
- Résultat net hors GAPC : 367 M€ au 2T14, +26% vs. 2T13, et 671 M€ au 1S14, +17% vs. 1S13
- ROE des métiers cœurs à 13,3% au 2T14, +390pb vs. 2T13
Structure financière encore renforcée
- Ratio CET1 en Bâle 3(2) de 11,2% au 30 juin 2014, +55pb vs. fin mars 2014
Plan stratégique New Frontier : premières étapes réalisées
- Cotation de près de 59% du capital de Coface fin juin 2014, sans impact en résultat
- Fermeture de la GAPC
- Plateforme assurance non-vie constituée
- Préparation de la plateforme unique en assurance vie bien engagée
- Hausse significative de la rentabilité des métiers cœurs
- Voir note méthodologique
- Sur la base des règles CRR-CRD4 publiées le 26 juin 2013, y compris compromis danois – Sans phase–in sauf IDA sur pertes reportables
Le Conseil d’administration a examiné le 31 juillet 2014 les comptes de Natixis au titre du 2ème trimestre 2014. Le rythme de la croissance économique en Europe est resté peu dynamique pendant la période, notamment en France. L’environnement des taux directeurs européens a été marqué, pour les taux courts, par la baisse des taux de financements et l’entrée en territoire négatif de la rémunération des dépôts à la BCE. Les taux longs se sont significativement réduits sur la période, entre 55 et 60pb pour les pays européens périphériques, de l’ordre de 30pb pour l’Allemagne. La faiblesse des perspectives de croissance en Europe a ralenti la progression des marchés actions, qui se sont inscrits en légère hausse, l’indice EuroStoxx 50 progressant de 2,1% sur le trimestre. En revanche, l’indice Euro Stoxx Banques a accusé un repli sensible sur juin se traduisant par une baisse de 5,6% sur le 2ème trimestre.
Pour Natixis, le 2ème trimestre 2014 s’est notamment caractérisé par :
- une croissance de 13% des revenus des métiers cœurs vs. 2T13 grâce aux performances de chacun de nos trois métiers. Dans la Banque de Grande Clientèle, les activités ont connu un développement important (PNB en hausse de 17%) notamment grâce au dynamisme des lignes métiers des Marchés de capitaux et à nos plateformes internationales. Au sein du pôle Epargne, la collecte nette atteint un niveau élevé dans la Gestion d’actifs (+8,4 Md€ sur le trimestre, soit un total de 17 Md€ sur le 1S14), l’Assurance a enregistré une croissance significative de son activité avec les réseaux et la Banque privée a généré une collecte nette de 500 M€, soit un total de près de 1 Md€ sur le 1er semestre 2014. Dans les Services Financiers Spécialisés, les synergies de revenus réalisées avec les réseaux du groupe BPCE poursuivent leur développement,
- une baisse du coût du risque de 15% vs. 2T13,
- un résultat net hors GAPC de 367 M€, en hausse de 26% vs. 2T13,
- une amélioration significative du ROE(1) des métiers cœurs, 13,3% au 2T14, +390pb vs. 2T13,
- le renforcement continu de la structure financière, avec un ratio CET1 en Bâle 3(2) à 11,2% au 30 juin 2014,
- la fermeture de la GAPC,
- et le placement réalisé avec succès de 58,65% du capital de Coface pour un montant d’environ 957 M€ après exercice intégral de l’option de sur-allocation, sans impact sur le résultat de Natixis.
Laurent Mignon, Directeur général de Natixis, a déclaré : «Natixis a finalisé ce trimestre des étapes majeures du plan New Frontier : mise en bourse de Coface, fermeture de la GAPC et constitution de notre plateforme assurance avec le rachat de BPCE Assurances, le lancement du programme Assurement#2016 pour préparer le déploiement des affaires nouvelles des Caisses d’Epargne en 2016 et les principes d’un partenariat renouvelé avec CNP. Parallèlement, les revenus de tous nos métiers sont en forte progression en France et à l’International et les synergies de revenus avec les réseaux du Groupe BPCE sont en avance sur le plan de marche. Les bonnes performances commerciales de nos métiers cœurs et l’amélioration continue de notre efficacité opérationnelle génèrent des résultats qui nous situent en avance sur le rythme de notre plan stratégique. »
- Voir note méthodologique
- Sur la base des règles CRR-CRD4 publiées le 26 juin 2013, y compris compromis danois – Sans phase–in sauf IDA sur pertes reportables
Ce communiqué peut comporter des objectifs et des commentaires relatifs aux objectifs et à la stratégie de Natixis. Par nature, ces objectifs reposent sur des hypothèses, des considérations relatives à des projets, des objectifs et des attentes en lien avec des événements, des opérations, des produits et des services futurs et non certains et sur des suppositions en termes de performances et de synergies futures.
Aucune garantie ne peut être donnée quant à la réalisation de ces objectifs qui sont soumis à des risques inhérents, des incertitudes et des hypothèses relatives à Natixis, ses filiales et ses investissements, au développement des activités de Natixis et de ses filiales, aux tendances du secteur, aux futurs investissements et acquisitions, à l’évolution de la conjoncture économique, ou à celle relative aux principaux marchés locaux de Natixis, à la concurrence et à la réglementation. La réalisation de ces événements est incertaine, leur issue pourrait se révéler différente de celle envisagée aujourd’hui, ce qui est susceptible d’affecter significativement les résultats attendus. Les résultats réels pourraient différer significativement de ceux qui sont impliqués dans les objectifs.
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La conférence de présentation des résultats du Vendredi 1er Août 2014 à 9h00 sera retransmise en direct sur le site Internet www.natixis.com (rubrique Communication Financière).
Contacts Presse
Sonia Dilouya
Relations Presse, Global Financial Services, Groupe BPCE
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Vanessa Stephan
Relations presse, Global Financial Services, Groupe BPCE
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Le Groupe BPCE est le deuxième acteur bancaire en France. Avec 100 000 collaborateurs, il est au service de 35 millions de clients dans le monde, particuliers, professionnels, entreprises, investisseurs et collectivités locales. Il est présent dans la banque de proximité et l’assurance en France avec ses deux grands réseaux Banque Populaire et Caisse d’Epargne ainsi que la Banque Palatine et Oney. Il déploie également au niveau mondial les métiers de gestion d’actifs et de fortune, avec Natixis Investment Managers, et de banque de grande clientèle avec Natixis Corporate & Investment Banking. La solidité financière du Groupe est reconnue par quatre agences de notation financière avec les notes LT de rang senior préféré suivantes : Moody’s (A1, perspective stable), Standard & Poor’s (A, perspective stable), Fitch (AA-, perspective négative) et R&I (A+, perspective stable).
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