Résultats du 2T17 et 1S17

Poursuite de la dynamique commerciale des métiers cœurs

Épargne : DÉVELOPPEMENT soutenu EN assurance et bonne collecte en Gestion d’actifs

• Assurances : CA global en croissance de 81% vs. 1S16 à 6,4 Md€, hors traité de réassurance avec CNP
• Gestion d’actifs : 9 Md€ de collecte nette au 2T17 (14 Md€ au 1S17) et 834 Md€ d’actifs sous gestion au 30 juin 2017

BGC : FORTE activitÉ dans tous les mÉtiers

• Global markets : PNB (hors desk CVA/DVA) : +20%/2T16 incluant une hausse du PNB de 13% pour FICT et de 33% sur Equity
• Global finance & Investment banking : PNB +16%/2T16 tiré par les performances notables de la Banque d’investissement et du M&A
• Renforcement de la contribution des plateformes internationales dans les revenus à 57% au 1S17

SFS : bonne dynamique commerciale, renforcement dans les paiements

• Bonnes performances des Financements spécialisés (PNB +3%/2T16)
• Paiements : nouvelle avancée dans le secteur des services aux marchands avec le projet d’acquisition de 50,04% du capital de Dalenys signé le 26 juin

Forte progression de la RentabilitÉ au 2T17 et au 1S17⁽¹⁾ 

• Hausse de 12% au 2T17 et de 13% au 1S17 du PNB des métiers cœurs à respectivement 2,3 Md€ et   4,5 Md€, soutenue par l’Epargne et la BGC
• Amélioration du coût du risque des métiers cœurs à 31pb au 2T17 et 28pb au 1S17
• RNPG publié à 487 M€ au 2T17 (+28%/2T16) et 768 M€ au 1S17 (+32%/1S16)
• ROE des métiers cœurs : 16,1% au 2T17 (+140pb/2T16) et 16% au 1S17 (+260pb/1S16)
• ROTE de Natixis à 13,7% au 2T17 (+200pb/2T16) et à 13,1% au 1S17 (+270pb/1S16) nettement supérieur à l’objectif fixé dans New Frontier

principaux objectifs du plan stratÉgique atteints : succÈs du modÈle Asset Light

• Baisse de 18% des RWA de la BGC et de 6% pour Natixis depuis fin 2013
• Renforcement des franchises dans les métiers Asset Light : Gestion d’actifs, M&A et Paiements
• Hausse du poids de l’Epargne dans le capital alloué à 35% fin juin 2017 vs. 29% fin 2013
• Ratio CET1⁽²⁾ à 11,3% fin juin 2017 après prise en compte d’un taux de distribution prévisionnel minimal de 50%

1. Hors éléments exceptionnels et hors impact IFRIC 21 pour le calcul du ROE et du ROTE (2) Sur la base des règles CRR-CRD4 publiées le 26 juin 2013, y compris compromis danois – sans mesures transitoires - sauf IDA sur pertes reportables

Le Conseil d’administration a arrêté le 1^er août 2017 les comptes de Natixis au titre du 2^ème trimestre 2017.

Pour Natixis, le 2^ème trimestre s’est notamment caractérisé par :

• une hausse de 12% des revenus des métiers cœurs sur un an, à 2 298 M€ et de 9% pour Natixis à 2 410 M€.

La croissance du pôle Épargne (PNB +11% sur un an à 920 M€) s’appuie sur la diversité de la gamme produits et l’adaptation de l’offre aussi bien au niveau de la Gestion d’actifs que de l’Assurance dont les revenus progressent de respectivement 12% et 13% sur un an à 696 M€ et 177 M€.

La Gestion d’actifs enregistre sur le trimestre une collecte nette de 9 Md€ dont 8 Md€ sur des produits long terme et une baisse de 3 Md€ des encours gérés vs. fin mars 2017 à 834 Md€ du fait d’un effet change négatif.

Dans l’Assurance, la dynamique est restée soutenue sur tous les segments et le chiffre d’affaires global (hors traité de réassurance avec la CNP) progresse de 78% vs. 2T16 à 3 Md€.

La Banque de Grande Clientèle enregistre une forte dynamique dans l’ensemble de ses métiers et continue de renforcer ses franchises à l’international, notamment en Asie, ce qui se traduit par une progression de 16% de ses revenus par rapport au 2T16 à plus de 1 Md€. Le trimestre est notamment marqué par la poursuite du fort développement de la Banque d’investissement et pour les Marchés de capitaux par une croissance significative sur un an des revenus de Taux et des Dérivés solutions.

Les Services Financiers Spécialisés affichent une hausse de 2% de leur PNB à 347 M€, intégrant de solides performances pour les activités Cautions et garanties (PNB +7%) et Crédit-Bail (PNB +3%).

• une très bonne maîtrise des charges d’exploitation en hausse limitée de 5% sur un an à 1 594M€,
• une baisse significative du coefficient d’exploitation, hors IFRIC21⁽¹⁾, de 280pb vs. 2T16 à 66,5%,
• une contraction du coût du risque des métiers cœurs à 63 M€ vs. 71 M€ au 2T16 qui avait été marqué par la fin de l’effort de provisionnement sur le secteur Pétrole et Gaz,
• une progression de 28% du résultat net pdg publié à 487 M€,
• un ROE des métiers cœurs⁽¹⁾ à 16,1% hors impact IFRIC 21,  
• un ratio CET1⁽²⁾ de 11,3% au 30 juin 2017,
• un ratio de levier⁽¹⁾ de 4,3% à fin juin 2017.

Laurent Mignon, Directeur général de Natixis, a déclaré : «Après la bonne performance du premier trimestre 2017, Natixis réalise un très bon deuxième trimestre, avec des performances notables des métiers cœurs dont les revenus et la rentabilité ont fortement augmenté. Ces résultats illustrent la réussite de notre stratégie asset light déclinée sur tous nos métiers, avec le développement résolu que nous menons dans la Gestion d’actifs, l’Assurance, le M&A et les Paiements mais aussi dans nos activités de financements où le modèle Originate to Distribute fonctionne de manière efficace. Pour gagner en agilité, en efficacité et continuer de nous développer en nous appuyant sur nos talents, nous avons engagé ce trimestre une transformation profonde de nos organisations, de nos process, de nos façons de travailler en saisissant toutes les opportunités offertes par l’innovation ; nous serons ainsi bien préparés pour démarrer notre prochain plan stratégique en 2018».    

1. Voir note méthodologique
2. Sur la base des règles CRR-CRD4 publiées le 26 juin 2013, y compris compromis danois – sans mesures transitoires- sauf IDA sur pertes reportables