Résultats du 3T19 : Forte croissance de l’ensemble des métiers, robustesse renforcée
PNB publié en hausse de +6% au 3T19 vs. 3T18 et de +7% en sous-jacent1
Résultat net publié à 415 M€ au 3T19 à comparer à 358 M€ au 3T18, soit une hausse de +16% sur un an
Faible sensibilité à l’environnement de taux avec seulement 8% des revenus tirés de la marge nette d’intérêt au 9M19
DES MÉTIERS DIVERSIFIÉS TOUS EN CROISSANCE AU TROISIÈME TRIMESTRE
PNB sous-jacent1 de Natixis À 2,2 MD€ AU 3T19, en hausse de +7% sur un an
Gestion d’actifs et de fortune : forte croissance du PNB
Solidité du modèle de gestion active avec un PNB sous-jacent1 en hausse de +12% sur un an au 3T19 (+7% au 9M19), en partie lié à des commissions de surperformance élevées, qui s’établissent à 192 M€ ce trimestre (362 M€ au 9M19).
Croissance des revenus en ligne avec celle des coûts à taux de change constant au 3T19 comme au 9M19
Maintien des marges en ligne avec les objectifs du plan stratégique New Dimension à ~30 pb sur 9M19 malgré un effet mix négatif au 3T19
Solide progression des actifs sous gestion, en hausse de +3% sur le trimestre à 921 Md€ malgré une légère décollecte sur produits long terme (~4 Md€), notamment aux Etats-Unis, en partie compensée par une collecte nette positive en Europe et le succès de boutiques telles que Mirova sur les stratégies ESG
BGC : fort effet ciseaux positif grâce à des revenus en croissance et au contrôle des coûts
PNB sous-jacent1en hausse de +3% sur un an au 3T19, notamment porté par Global finance (+8% sur un an).
Croissance des activités de Global markets (+3% sur un an) et du Green & Sustainable Hub. Positionnement de Natixis en tant que pionnière dans l’accompagnement de la transition climatique au travers du Green Weighting Factor
Contrôle des coûts, en baisse de -2% au 3T19 et de -3% au 9M19 sur un an à change constant
Hausse du coût du risque en regard du 3T18 (baisse par rapport au 2T19)
Assurance : croissance et rentabilité soutenues
Hausse du PNB sous-jacent1 de +7% sur un an et effet ciseaux positif au 3T19 comme au 9M19
RoE sous-jacent1 ~30% au 9M19, en ligne avec l’objectif New Dimension 2020
Paiements : poursuite de la dynamique de croissance
Hausse du PNB sous-jacent1 de +9% sur un an au 9M19 et effet ciseaux positif au 3T19 comme au 9M19
Hausse de plus de +20% du volume d’affaires généré par Dalenys & PayPlug
CRÉATION DE VALEUR PÉRENNE ET SOLIDITÉ FINANCIÈRE
Génération de capital organique de ~30 pb au 3T19 et ~100 pb au 9M19. Ratio CET1 Bâle 3 FL2 à 11,5% au 30 septembre 2019, nettement supérieur à l’objectif 2020
Résultat net sous-jacent1 à 400 M€ au 3T19 et à 955 M€ au 9M19
RoTE sous-jacent1 à 9,5% au 3T19 et 10,2% au 9M19 considérant un coût du risque normalisé à 30 pb
RENFORCEMENT DE LA ROBUSTESSE AU TRAVERS DE PLUSIEURS MESURES
Priorité donnée au développement et au renforcement des expertises actuelles plutôt qu’à des opérations de croissance externe, avec maintien des engagements de Natixis en matière de dividende. Cela se traduit par un renforcement du niveau cible de ratio CET1 Bâle 3 FL2 2020 de 11% à 11,2% (voir page 3)
Renforcement de l’efficacité du modèle multiboutique de Natixis Investment Managers au travers d’initiatives vouées à renforcer la gouvernance et la supervision des risques (voir page 3)
Évolutions au sein des organes de gouvernance (voir communiqué de presse annexe) et mise en place de projets organisationnels transverses
« Au troisième trimestre 2019, dans chacun de nos métiers, les revenus sont en ligne ou progressent plus vite que nos coûts, ce qui démontre notre agilité et la flexibilité de notre base de coût, ainsi que la pertinence de notre business model. La faible sensibilité de Natixis à l’environnement de taux - seulement 8% des revenus tirés de la marge nette d’intérêt sur les 9 premiers mois de l’année - est le résultat de notre stratégie asset-light et constitue un atout majeur dans le contexte actuel. Les transformations profondes de nos métiers ces dernières années, ainsi que l’évolution rapide de l’environnement nous invitent à renforcer encore notre robustesse. Nous annonçons ainsi aujourd’hui une série de mesures pour aller dans ce sens, tout en restant mobilisés pour mettre en œuvre notre plan stratégique New Dimension, dont les orientations sont rendues encore plus pertinentes par les évolutions du contexte ».
François Riahi, directeur général de Natixis
Les chiffres sont retraités de la cession des activités banque de détail comme communiqué le 11 avril 2019. Un tableau de passage entre les chiffres retraités et la vision comptable est disponible page 14. 1 Hors éléments exceptionnels. Hors éléments exceptionnels et hors IFRIC 21 pour le calcul du coefficient d’exploitation, RoE et RoTE. Voir note méthodologique 2 Voir note méthodologique
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Informations
À propos de Groupe BPCE
Le Groupe BPCE est le deuxième acteur bancaire en France. Avec 100 000 collaborateurs, il est au service de 35 millions de clients dans le monde, particuliers, professionnels, entreprises, investisseurs et collectivités locales. Il est présent dans la banque de proximité et l’assurance en France avec ses deux grands réseaux Banque Populaire et Caisse d’Epargne ainsi que la Banque Palatine et Oney. Il déploie également au niveau mondial les métiers de gestion d’actifs et de fortune, avec Natixis Investment Managers, et de banque de grande clientèle avec Natixis Corporate & Investment Banking. La solidité financière du Groupe est reconnue par quatre agences de notation financière avec les notes LT de rang senior préféré suivantes : Moody’s (A1, perspective stable), Standard & Poor’s (A, perspective stable), Fitch (AA-, perspective négative) et R&I (A+, perspective stable).
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