Résultats du 3T16 et 9M16
RESULTAT NET retraité(1) en progression de 14% à 315 M€ au 3T16
HAUSSE DE 8% DU PNB AU 3T16 PORTEE PAR DE TRES BONS RESULTATS DANS LA BGC
EPARGNE : LEGERE CROISSANCE DES ACTIFS SOUS GESTION ET BONNE DYNAMIQUE DE L’ASSURANCE
Gestion d’actifs : 798 Md€ d’actifs sous gestion au 30 septembre 2016, +11 Md€/fin juin 2016. Stabilité des marges aux Etats-Unis et amélioration en Europe au 9M16, mais baisse de la contribution en résultat par rapport à un niveau 2015 très élevé
Assurances : forte hausse du CA global de 25% au 9M16 vs. 9M15 à 5,5 Md€
BANQUE DE GRANDE CLIENTELE : FORTE HAUSSE DU RAI ET DU ROE(1) A 11,5% (+410PB/3T15)
Global markets : niveau d’activité élevé avec une très bonne performance en Fixed income (revenus 3T16 : +39%/3T15)
Global finance & Investment banking : activité soutenue en M&A et dans les financements structurés
SERVICES FINANCIERS SPECIALISES : POURSUITE DU FORT MOMENTUM CONSTATE DEPUIS DEBUT 2016 DANS LES FINANCEMENTS SPECIALISES EN MAINTENANT UN ROE(1) ELEVE (14,4% AU 3T16)
Croissance de 56% du chiffre d’affaires affacturé sur un an au 3T16
ROE(1) DES METIERS CŒURS EN FORTE PROGRESSION (+60PB SUR UN AN) A 11,0% AU 3T16
PNB de Natixis : +8% 3T16/3T15 à plus de 2,1 Md€ porté principalement par la BGC (PNB +15%/3T15 hors CVA/DVA) et +2% au 9M16
Coût du risque des métiers cœurs à 30pb au 3T16
RNPG retraité (hors impact IFRIC 21) : +14%/3T15 à 315 M€ et +3%/9M15 à plus de 1 Md€ malgré la forte hausse de la contribution au FRU
ROTE(1) de 9% au 3T16 et de 9,9% au 9M16
POURSUITE DE LA FORTE GENERATION DE CAPITAL CET1
Ratio CET1(2) de 11,6% au 30 sept. 2016, avant prise en compte du dividende
Génération de 104pb de ratio CET1(3) depuis début 2016, soit 1,2 Md€ dont 700 M€ au-delà de la distribution minimale de 50%, distribuable en l’absence de croissance externe
Nouvelle exigence de fonds propres CET1 à la suite du SREP mené par la BCE(3) : 7,75% en 2017 (phasé et hors Pillar 2 guidance, non public) à comparer à un CET1 phasé de 11,3% au 30/09
TRANSFORMATION ET EXCELLENCE OPERATIONNELLE(4)
Natixis va investir 220 M€ pour industrialiser, transformer et digitaliser ses métiers afin d’économiser de façon pérenne 250 M€ par an à partir de fin 2019. Ces gains d’efficacité opérationnelle se feront à périmètre métiers inchangé.
1.Voir note méthodologique et hors impact IFRIC 21 (2) Sur la base des règles CRR-CRD4 publiées le 26 juin 2013, y compris compromis danois – sans mesures transitoires - sauf IDA sur pertes reportables et pro forma du phasage additionnel du stock d’IDA conformément au règlement 2016/445 (3) Sous réserve de confirmation de la pré-notification reçue de la BCE (4) Les projets seront soumis au processus de consultation des instances représentatives du personnel
Le Conseil d’administration a examiné le 8 novembre 2016 les comptes de Natixis au titre du 3ème trimestre 2016.
Pour Natixis, le 3ème trimestre s’est notamment caractérisé par(1) :
- une hausse de 8% du PNB de Natixis et de 7% du PNB des métiers cœurs vs. 3T15 à respectivement 2 106 M€ et 1 955 M€.
Au sein du pôle Épargne, la Gestion d’actifs enregistre sur le trimestre une décollecte nette aux Etats-Unis, à mettre en perspective avec des niveaux de collecte historiques en 2014 et 2015.
Dans l’Assurance, le déploiement de la nouvelle offre Vie et Prévoyance est finalisé depuis mi-octobre à l’ensemble du réseau des Caisses d’Epargne. Au 3T16, le métier de l’Assurance dégage une croissance forte de son chiffre d’affaires, émanant aussi bien des activités vie que non vie.
Le fort dynamisme des activités FIC-T, du M&A et des financements notamment pour Aviation, Export &Infrastructure Finance et Real Estate Finance US soutient la hausse de 24% sur un an du PNB de la Banque de Grande Clientèle au 3T16.
Dans les Services Financiers Spécialisés, les performances commerciales notamment en Affacturage et en Crédit à la consommation se traduisent par une croissance de 6% du PNB des Financements spécialisés.
Le regroupement de l’ensemble des activités Paiements chez Natixis pour le compte du Groupe BPCE permettra d’adresser les marchés européens, de bénéficier des nouveaux business model digitaux et d’offrir une meilleure compétitivité aux Banques Populaires et aux Caisses d’Epargne.
- une amélioration significative du coefficient d’exploitation, hors impact IFRIC 21, de 1,8pp au 3T16 vs. 3T15 à 70,9%,
- un coût du risque de 69 M€ en amélioration depuis le début de l’année,
- une progression de 14% sur un an du résultat net pdg retraité et hors impact IFRIC 21 à 315 M€,
- un résultat net pdg publié de 298 M€, en hausse de 2%,
- un ratio CET1(2) de 11,2% au 30 septembre 2016 après dividende, un ratio de levier de 4,3% à fin septembre 2016.
Laurent Mignon, Directeur général de Natixis, a déclaré : «Natixis publie aujourd’hui des résultats en nette progression pour le troisième trimestre 2016, portés notamment par une activité très soutenue de la Banque de Grande Clientèle. En ligne avec les principaux objectifs de New Frontier, ces résultats confirment aussi l’adaptabilité et la résilience de notre modèle Asset Light. Ils montrent également le dynamisme de nos activités d’Assurances et les très bonnes performances de nos métiers de Financements spécialisés depuis le début de l’année 2016. Au cours du trimestre, plusieurs projets ont été initiés, parmi lesquels la constitution d’une ligne métier Paiements unifiée au sein de Natixis afin de constituer un acteur puissant au service des ambitions du Groupe, et la définition des principaux axes du programme de Transformation et d’Excellence Opérationnelle, programme pour lequel nous allons réaliser des investissements significatifs notamment dans le domaine technologique et 250 M€ d’économies de coûts à compter de fin 2019. Dans quelques jours, Natixis fêtera ses 10 ans, et je voudrais à cette occasion saluer l’engagement et le travail accompli par tous les collaborateurs, avec le soutien du Groupe BPCE, pour faire de Natixis une entreprise solide, entièrement dédiéeà ses clients avec des expertises fortes et reconnues et qui poursuit sa croissance avec confiance».
1 Voir note méthodologique
2 Sur la base des règles CRR-CRD4 publiées le 26 juin 2013, y compris compromis danois – sans mesures transitoires - sauf IDA sur pertes reportables et pro forma du phasage additionnel du stock d’IDA conformément au règlement 2016/445
Ce communiqué peut comporter des objectifs et des commentaires relatifs aux objectifs et à la stratégie de Natixis. Par nature, ces objectifs reposent sur des hypothèses, des considérations relatives à des projets, des objectifs et des attentes en lien avec des événements, des opérations, des produits et des services futurs et non certains et sur des suppositions en termes de performances et de synergies futures.
Aucune garantie ne peut être donnée quant à la réalisation de ces objectifs qui sont soumis à des risques inhérents, des incertitudes et des hypothèses relatives à Natixis, ses filiales et ses investissements, au développement des activités de Natixis et de ses filiales, aux tendances du secteur, aux futurs investissements et acquisitions, à l’évolution de la conjoncture économique, ou à celle relative aux principaux marchés locaux de Natixis, à la concurrence et à la réglementation. La réalisation de ces événements est incertaine, leur issue pourrait se révéler différente de celle envisagée aujourd’hui, ce qui est susceptible d’affecter significativement les résultats attendus. Les résultats réels pourraient différer significativement de ceux qui sont impliqués dans les objectifs.
Les informations contenues dans ce communiqué, dans la mesure où elles sont relatives à d’autres parties que Natixis, ou sont issues de sources externes, n’ont pas fait l’objet de vérifications indépendantes et aucune déclaration ni aucun engagement ne sont donnés à leur égard, et aucune certitude ne doit être accordée sur l’exactitude, la sincérité, la précision et l’exhaustivité des informations ou opinions contenues dans ce communiqué. Ni Natixis ni ses représentants ne peuvent voir leur responsabilité engagée pour une quelconque négligence ou pour tout préjudice pouvant résulter de l’utilisation de ce communiqué ou de son contenu ou de tout ce qui leur est relatif ou de tout document ou information auxquels il pourrait faire référence.
Les données présentes dans ce communiqué ne sont pas auditées.
L’information financière de NATIXIS pour le troisième trimestre de l’année 2016 est constituée du présent communiqué de presse et de la présentation attachée, disponible sur le site Internet www.natixis.com dans l’espace "Communication Financière".
La conférence de présentation des résultats du mercredi 9 novembre 2016 à 9h00 sera retransmise en direct sur le site Internet www.natixis.com (rubrique Communication Financière).
Contacts Presse
Sonia Dilouya
Relations Presse, Global Financial Services, Groupe BPCE
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Vanessa Stephan
Relations presse, Global Financial Services, Groupe BPCE
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À propos de Groupe BPCE
Le Groupe BPCE est le deuxième acteur bancaire en France. Avec 100 000 collaborateurs, il est au service de 35 millions de clients dans le monde, particuliers, professionnels, entreprises, investisseurs et collectivités locales. Il est présent dans la banque de proximité et l’assurance en France avec ses deux grands réseaux Banque Populaire et Caisse d’Epargne ainsi que la Banque Palatine et Oney. Il déploie également au niveau mondial les métiers de gestion d’actifs et de fortune, avec Natixis Investment Managers, et de banque de grande clientèle avec Natixis Corporate & Investment Banking. La solidité financière du Groupe est reconnue par quatre agences de notation financière avec les notes LT de rang senior préféré suivantes : Moody’s (A1, perspective stable), Standard & Poor’s (A, perspective stable), Fitch (AA-, perspective négative) et R&I (A+, perspective stable).
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